Umowa majątkowa małżeńska we Włoszech: czy działa ukraiński kontrakt

Dlaczego we Włoszech nie ma "umowy majątkowej małżeńskiej"

Pytanie brzmi niemal zawsze tak samo: para zawarła umowę małżeńską na Ukrainie — przed lub w trakcie małżeństwa — a potem przeprowadziła się do Włoch i chce wiedzieć, czy działa tu tak samo jak w kraju. Uczciwa odpowiedź brzmi: nie, i lepiej usłyszeć to teraz, niż odkryć w momencie, gdy umowa jest naprawdę potrzebna — przy zakupie nieruchomości, w sporze między małżonkami albo u notariusza.

Prawo włoskie nie zna dokumentu odpowiadającego ukraińskiej umowie małżeńskiej. Według ukraińskiego kodeksu rodzinnego umowa małżeńska to instrument dość szeroki: małżonkowie mogą nim uregulować stosunki majątkowe, ustalić zasady wzajemnego utrzymania, uzgodnić, co stanie się z majątkiem w razie rozwodu — wszystko w jednym dokumencie, ze znaczną swobodą treści. We Włoszech nie ma jednego takiego instrumentu. Zamiast tego istnieje convenzione matrimoniale — umowa notarialna dotycząca wyłącznie ustroju majątkowego małżonków, o znacznie surowszych, zupełnie innych regułach formalnych.

Nie oznacza to, że umowa "w ogóle nie działa" we Włoszech. Część jej postanowień — dotycząca wyboru ustroju majątkowego — ma realną szansę zostać uwzględniona pod pewnymi warunkami, a część — dotycząca utrzymania i skutków rozwodu — najczęściej nie będzie działać tak, jak zapisano, bo prawo włoskie reguluje te kwestie osobno i zupełnie inaczej. Omówmy każdy blok po kolei, by było jasne, gdzie przebiega granica.

Convenzione matrimoniale — włoskie narzędzie

Domyślnie, jeśli para niczego specjalnie nie uregulowała, we Włoszech obowiązuje ustrój comunione dei beni — wspólność majątku nabytego w trakcie małżeństwa, z wyjątkiem majątku osobistego każdego z małżonków (nabytego przed małżeństwem, otrzymanego w darowiźnie lub spadku, przedmiotów osobistego użytku). Zasada obowiązuje automatycznie od chwili rejestracji małżeństwa, jeśli para nie wybrała innego ustroju.

Aby zmienić ten ustrój, małżonkowie zawierają convenzione matrimoniale — umowę ustanawiającą separazione dei beni (rozdzielność majątkową, gdy każdy z małżonków samodzielnie zarządza nabytym majątkiem) lub inny, bardziej zindywidualizowany ustrój w granicach dopuszczonych przez prawo. Kluczowym warunkiem ważności jest forma: convenzione sporządza się wyłącznie jako akt notarialny przed notaio, a po podpisaniu musi zostać odnotowana (annotazione) w akcie małżeństwa w ufficio di stato civile gminy, w której zarejestrowano małżeństwo.

Ta adnotacja to nie formalność dla pozoru. Bez niej zmiana ustroju nie ma skutku wobec osób trzecich — banku, kontrahenta, nabywcy nieruchomości. Małżonkowie mogą między sobą uzgodnić niemal wszystko w granicach prawa, ale dopóki umowa nie przejdzie formalizacji notarialnej i nie zostanie odnotowana, nikt z zewnątrz nie musi jej uwzględniać. To zasadnicza różnica względem podejścia ukraińskiego, gdzie umowa małżeńska obowiązuje między stronami od chwili poświadczenia notarialnego, bez dodatkowej adnotacji w osobnym rejestrze stanu cywilnego przy każdej zmianie.

Co obejmuje ukraińska umowa małżeńska

Aby zrozumieć skalę różnicy, warto przypomnieć, jak szeroki jest ten instrument. Umowa małżeńska według prawa ukraińskiego może określać reżim prawny majątku nabytego przed i w trakcie małżeństwa; ustalać zasady korzystania z mieszkania; przewidywać prawo do utrzymania jednego z małżonków niezależnie od niezdolności do pracy czy trudnej sytuacji materialnej, z góry ustalając wysokość, terminy i warunki; określać skutki rozwodu — kto i co otrzymuje, w jakich częściach, w jakich okolicznościach.

To właśnie ta szerokość, którą we Włoszech rozbito na kilka odrębnych instytucji: convenzione matrimoniale reguluje wyłącznie ustrój majątkowy; utrzymanie po rozwodzie (assegno di mantenimento lub assegno divorzile) rozstrzygane jest osobno, zwykle przez sąd, z uwzględnieniem rzeczywistej sytuacji w chwili rozwodu, a nie z góry uzgodnionej formuły; skutki majątkowe rozwodu zależą od wybranego ustroju, ale nie mogą być z góry "zamknięte" jednym dokumentem.

Gdy więc para, która podpisała szeroką ukraińską umowę, przeprowadza się do Włoch, przywozi w istocie dokument obejmujący od razu trzy różne włoskie instytucje — a żadna nie jest gotowa przyjąć całego tekstu bez weryfikacji.

Co naprawdę może zawierać convenzione

Jeśli celem jest sformalizowanie czegoś rzeczywiście działającego we Włoszech, warto poznać realne granice możliwości. Convenzione może:

• wybrać ustrój separazione dei beni zamiast domyślnej wspólności majątkowej;
• ustalić szczególne zasady zarządzania poszczególnymi składnikami majątku w ramach wybranego ustroju;
• wyłączyć z ustroju wspólności konkretnie określony majątek, jeśli prawo na to pozwala;
• utworzyć fondo patrimoniale — odrębny fundusz majątkowy przeznaczony na potrzeby rodziny.

Fondo patrimoniale zasługuje na osobne wyjaśnienie, bo to właśnie o nim najczęściej myśli się, pytając o "ochronę majątku rodzinnego" we Włoszech. Chodzi o wyodrębnienie określonych aktywów — zwykle nieruchomości lub papierów wartościowych — w funduszu przeznaczonym na potrzeby rodziny. Majątek w funduszu chroniony jest przed egzekucją z tytułu długów niezwiązanych z tymi potrzebami: wierzyciel, który wie lub powinien wiedzieć, że dług nie dotyczy potrzeb rodziny, nie może skierować egzekucji do aktywów funduszu. Fundusz tworzy się takim samym aktem notarialnym, z adnotacją w akcie małżeństwa — bez tego kroku ochrona nie działa wobec osób trzecich.

Fondo patrimoniale nie zastępuje umowy małżeńskiej i nie reguluje ani utrzymania, ani skutków rozwodu. To wąskie, wyspecjalizowane narzędzie ochrony konkretnych aktywów, dlatego dobrze uzupełnia, a nie zastępuje, szerszego porozumienia małżonków.

Czego nie dopuszcza prawo włoskie

Tu przebiega najważniejsza granica i tu najczęściej pojawia się rozczarowanie. Prawo włoskie bardzo powściągliwie traktuje z góry uzgodnione warunki dotyczące skutków rozwodu. Ustalenia co do wysokości utrzymania po rozwodzie, zapisane z wyprzedzeniem — przed samym rozwodem, a nawet przed zawarciem małżeństwa — z reguły nie wiążą sądu: wysokość, a nawet samo istnienie prawa do utrzymania, sąd ocenia w chwili rozpoznawania sprawy, biorąc pod uwagę faktyczną sytuację majątkową małżonków, długość małżeństwa i inne okoliczności, a nie treść podpisaną lata wcześniej.

Podobnie ograniczoną moc mają klauzule, które z góry próbują ustalić, jaki majątek i w jakich częściach przypadnie każdemu z małżonków "w razie rozwodu" — w odróżnieniu od zwykłego wyboru ustroju majątkowego na przyszłość, na co convenzione pozwala. Postanowienia sprzeczne z bezwzględnie obowiązującymi normami prawa rodzinnego, zrzeczenie się prawa do rozwodu czy ochrony sądowej oraz klauzule z góry rozstrzygające kwestie dzieci są nieważne lub pomijane przez sąd.

Konsekwencja: klauzula o ustroju majątkowym ma szansę zostać uwzględniona, jeśli zostanie prawidłowo sformalizowana i ustalone zostanie właściwe prawo (patrz kolejny rozdział); klauzula o utrzymaniu po rozwodzie we włoskim sądzie najprawdopodobniej będzie traktowana jako informacja o zamiarach stron, nie jako wiążący warunek.

Kiedy włoski sąd uzna ukraińską umowę

Kwestia uznania to nie pytanie "tak czy nie" w zasadzie, lecz pytanie o prawo właściwe: jakie prawo w ogóle reguluje ustrój majątkowy tej pary. Działa tu rozporządzenie UE o transgranicznych ustrojach majątkowych małżonków, do którego Włochy przystąpiły w ramach wzmocnionej współpracy. Rozporządzenie pozwala małżonkom wybrać prawo właściwe dla ich ustroju majątkowego — zwykle prawo miejsca zwykłego pobytu jednego z małżonków lub prawo jego obywatelstwa — i to właśnie ten wybór decyduje, czyje prawo, ukraińskie czy włoskie, faktycznie reguluje stosunki majątkowe pary, nawet gdy mieszka ona we Włoszech.

Ukraina nie jest członkiem UE, więc wobec pary bez świadomego wyboru prawa mogą mieć zastosowanie normy kolizyjne uwzględniające obywatelstwo lub miejsce zamieszkania w chwili zawarcia małżeństwa — a wynik nie zawsze jest oczywisty z góry. Jeśli właściwe prawo wskazuje na prawo ukraińskie, a umowa została ważnie zawarta według norm ukraińskich, włoski notariusz lub sąd, zajmujący się np. umową dotyczącą nieruchomości lub sporem majątkowym, powinien uwzględnić ten fakt przy ocenie ustroju majątkowego — ale wyłącznie w części dotyczącej samego majątku, nie utrzymania czy skutków rozwodu, podlegających innym normom kolizyjnym.

W praktyce oznacza to: zanim polegniecie na ukraińskiej umowie w sprawie włoskiej, warto sprawdzić, jakie prawo ma zastosowanie do ustroju majątkowego pary, wykonać uwierzytelnione tłumaczenie i apostille umowy oraz, w razie potrzeby, zawrzeć umowę o wyborze prawa właściwego, aby usunąć niepewność z wyprzedzeniem, a nie w chwili sporu. Jest to ważne zwłaszcza przed zakupem nieruchomości we Włoszech lub przy podziale majątku wspólnego, o czym pisaliśmy w artykule o podziale majątku małżonków według prawa ukraińskiego.

Jak pomagamy w kwestii ustroju majątkowego małżonków we Włoszech

Najkosztowniejszym błędem nie jest brak umowy, lecz fałszywe przekonanie, że istniejąca ukraińska umowa "po prostu działa" we Włoszech. Regularnie widzimy te same scenariusze: para dowiaduje się o granicach swojej umowy dopiero u notariusza przy zakupie mieszkania, gdy okazuje się, że nikt wcześniej nie ustalił właściwego prawa; para latami uważa, że klauzula o utrzymaniu jest chroniona umową, a przy rozwodzie we włoskim sądzie klauzula ta po prostu nie jest traktowana jako wiążąca; albo para w ogóle niczego nie formalizuje, licząc, że ukraiński dokument pokryje wszystko, podczas gdy domyślny ustrój wspólności działa tak, jak nikt świadomie nie wybrał.

Zaczynamy od uczciwej analizy istniejącej umowy: czytamy ją punkt po punkcie i wprost mówimy, która część ma realną szansę zostać uwzględniona we Włoszech, a która nie. Jeśli trzeba sformalizować coś rzeczywiście działającego, przygotowujemy tekst convenzione matrimoniale lub fondo patrimoniale, który realnie osiąga to, co da się osiągnąć w granicach prawa, i koordynujemy podpisanie z notaio, łącznie z adnotacją w akcie małżeństwa w odpowiedniej gminie — bez tego kroku umowa nie działa wobec osób trzecich.

Osobno zajmujemy się prawem właściwym według unijnego rozporządzenia o ustrojach majątkowych małżonków: pomagamy ustalić, jakie prawo faktycznie reguluje stosunki majątkowe pary, a w razie potrzeby przygotowujemy umowę o wyborze prawa. Organizujemy uwierzytelnione tłumaczenie i apostille umowy, by mogła służyć jako dowód w procedurach we Włoszech, i sprawdzamy dokumentację z wyprzedzeniem — przed zakupem nieruchomości czy transakcją, w której ustrój majątkowy ma znaczenie, a nie post factum, gdy poprawianie jest już spóźnione.

Jeśli we Włoszech powstał już spór, w którym jedna ze stron powołuje się na starą ukraińską umowę, wyjaśniamy sądowi lub stronie przeciwnej, jaką moc prawną dokument rzeczywiście ma, i budujemy stanowisko na tym, co naprawdę zasługuje na ochronę. To część pracy, w której różnica między "przetłumaczonym tekstem" a "prawnie działającym argumentem" staje się najbardziej odczuwalna. Temat wiąże się ściśle z rozwodem bez obowiązkowego przyjazdu na Ukrainę i z obywatelstwem przez małżeństwo, dlatego prowadzimy też rozwód bez przyjazdu na Ukrainę i obywatelstwo przez małżeństwo, gdy dotyczy to tej samej pary. Wsparcie to część praktyki w ramach kierunku migracyjno-rodzinnego, a pierwsza rozmowa jest możliwa przez formularz konsultacji — łatwiej rozwiązać to wcześniej, niż przerabiać dokument w trakcie sporu.

Najczęściej zadawane pytania

Czy można w ogóle niczego nie formalizować i żyć z tym, co jest?

Technicznie tak — jeśli para nic nie formalizuje, we Włoszech automatycznie obowiązuje ustrój wspólności majątku nabytego w trakcie małżeństwa. Problem nie w tym, że ten ustrój jest sam w sobie "zły", lecz w tym, że działa niezależnie od tego, czy odpowiada zamiarom pary, i od tego, co zapisano w ukraińskiej umowie, jeśli nie została ona należycie uwzględniona.

Czy potrzebne są apostille i tłumaczenie ukraińskiej umowy małżeńskiej dla Włoch?

Tak, jeśli dokument ma być wykorzystywany we Włoszech jako dowód — w sporze, przy transakcji nieruchomości, przed notariuszem. Ale samo tłumaczenie nie rozstrzyga kwestii uznania: zależy ona od właściwego prawa, nie od jakości tłumaczenia.

Czy można utworzyć fondo patrimoniale, jeśli małżeństwo zarejestrowano na Ukrainie?

Tak, para może utworzyć fondo patrimoniale we Włoszech niezależnie od tego, gdzie zarejestrowano małżeństwo, pod warunkiem zachowania formy notarialnej i późniejszej adnotacji w akcie małżeństwa lub rejestrze, do którego jest przypisana.

Czy klauzula o utrzymaniu po rozwodzie z ukraińskiej umowy będzie działać?

Najczęściej nie w postaci, w jakiej ją zapisano. Włoski sąd ocenia prawo do utrzymania po rozwodzie w chwili rozpoznawania sprawy, na podstawie faktycznych okoliczności, a nie formuły uzgodnionej z góry w umowie podpisanej być może lata wcześniej.

Czy można zmienić ustrój majątkowy już po przeprowadzce do Włoch?

Tak, convenzione można zawrzeć w dowolnym momencie trwania małżeństwa, nie tylko przed rejestracją. To standardowa droga dla pary, która stwierdza, że domyślny ustrój lub warunki ukraińskiej umowy nie odpowiadają temu, jak chce uregulować kwestie majątkowe we Włoszech.

Ukraińska umowa małżeńska i włoska convenzione matrimoniale rozwiązują różne zadania i żadna z nich automatycznie nie zastępuje drugiej. Najbezpieczniejszą drogą dla pary mieszkającej lub planującej zostać we Włoszech na dłużej jest sprawdzenie istniejącej umowy, zrozumienie, która jej część rzeczywiście działa według prawa włoskiego, i w razie potrzeby sformalizowanie tego, czego umowie brakuje, dopóki sprawa jest spokojna, a nie pilna.

Матеріал має інформаційний характер і не замінює юридичну консультацію.